Conseiller senior, Services fiduciaires

Résumé du poste

Oversee bare trustee and registered-plan services, including plan registration and administration, agent agreements, fees, compliance, audits, regulatory requests, and risk management. Advise internal and external stakeholders, lead complex initiatives, maintain policies and training materials, and support continuous process improvement.

Détails du poste

Fondée à Montréal en 1846, la Banque Laurentienne s'engage à servir ses clients et à entretenir des relations étroites avec des groupes spécialisés. La Banque Laurentienne exerce ses activités partout au Canada, principalement au Québec et en Ontario, ainsi qu'aux États-Unis. Elle saisit les occasions d'affaires là où elle dispose d'un avantage concurrentiel, en misant sur la force des partenariats et la collaboration. Ce poste est à pourvoir au sein de Banque Laurentienne. Relevant à la vice-présidente, Opérations, Services de fiducie, le titulaire contribue à l’élaboration et au maintien de services de fiduciaire pour les diverses entités de fiducie de la Banque Laurentienne (Fiducie La Laurentienne, Fiducie BLC et Fiducie B2B Trustco). Responsabilités Conseiller principal pour toutes les activités offertes et soutenues par les entités fiduciaires laurentiennes : activités de fiduciaire nu, clients individuels / directs et activités de dépôts stratégiques. Responsable des activités quotidiennes des services de Fiducie nue des Régimes enregistrés, y compris l’élaboration de stratégies et la mise en œuvre de nouveaux et de révisés contrats d’agence et de frais, de la documentation d’audit, des nouvelles affaires, des frais et des projets du service. Responsable de l’enregistrement et de l’administration déléguée de divers produits de fiducie, tels que les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER), les fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR), les comptes d’épargne libre d’impôt (CELI), les régimes enregistrés d’épargne-études (REEE), les comptes d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), les comptes de retraite immobilisés (CRI), les fonds de revenu viager (FRV), les régimes de participation différée aux bénéfices (RPDB) et les régimes de pension individuels (RPI). Offrir des conseils et agir dans les affaires ayant un impact important sur les activités du fiduciaire Initier et diriger des initiatives complexes ayant une incidence sur les agents. Mettre en place et tenir à jour des plans types et des dossiers auprès des commissions de retraite de tout le Canada, en anglais et en français. Soumettre, au besoin, des exemples de modifications, de fusions et de fermetures de régimes à l’ARC et à la RQ. Maintenir et renouveler les ententes avec les Agents pour les Services de Fiduciaire Simple. Prendre des décisions en temps opportun sur les questions discrétionnaires conformément à appétit pour le risque établi, et en collaboration avec le vice-président. Collaborer avec divers intervenants internes et externes, y compris, mais sans s’y limiter, les services juridiques, les secteurs d’activité, les opérations, la direction de projets, etc. agissant en tant que spécialiste en fiducie Aider à la mise en œuvre des lignes directrices en matière de risques opérationnels et réglementaires, lorsque requis. Rechercher et résoudre tout problème nécessitant des avis, des politiques et/ou des interprétations liés à la législation fiscale spécifique aux régimes enregistrés. Responsable de se tenir au courant des nouveautés en matière de produits, de l’industrie, de la fiscalité des placements et de la législation, et de communiquer les changements qui ont une incidence sur les Plans enregistrés aux Agents par le biais de bulletins d’information ponctuels. Préparer, tenir à jour et recueillir les attestations de conformité des mandataires conformément aux termes des ententes de représentation. Responsable de s’assurer que tous les comptes de fiduciaire nu sont administrés conformément aux conditions des documents régissant, à la législation pertinente, aux besoins des clients, à la politique de l’entreprise et aux objectifs de la ligne d'affaires. Responsable des risques de réputation et financiers liés aux activités déléguées aux agents. Fournir de l’assistance aux représentants au sujet des demandes concernant les régimes enregistrés lorsqu’ils en font la demande (p. ex., demandes de tiers, excédents de cotisations, placements qualifiés, désignations de bénéficiaires acceptables, règlement de succession et production de rapports, formulaires requis dans des conditions particulières pour déverrouiller les régimes bloqués, déclarations fiscales connexes). Participer à la préparation de la formation nécessaire aux agents et à l’élaboration de documents de référence sur les plans enregistrés, maintenus à jour, pour les agents. Traitez les demandes des autorités de réglementation (p. ex., BSIF, Revenu Québec, commissions des régimes de retraite). Responsable des communications relatives aux audits internes ou externes et, conjointement avec le vice-président, de maintenir une cote de vérification satisfaisante ou supérieure. Mettre à jour les politiques, les procédures et les programmes de formation en fonction des modifications réglementaires, des modifications du système, des décisions internes, etc. Analyser les questions complexes qui pourraient avoir un impact sur les différentes lignes d’affaires. Participer à la préparation des rapports de reddition de comptes à soumettre aux divers organismes internes et réglementaires. Promouvoir l’amélioration continue des processus afin d’assurer l’efficience opérationnelle. Participe aux comités sectoriels en tant que représentant des syndics, au besoin. Responsable de veiller à la collecte des déclarations fiscales de fin d’année de l’agent. Responsable de la supervision de la facturation et du recouvrement des frais pour les services de fiduciaire nu. Effectuer tout projet spécial qui pourrait être assigné de temps à autre. Qualifications Diplôme universitaire ou l’équivalent en droit, en finance ou en administration. Au moins 8 ans d’expérience dans les services de simple fiduciaire. Connaissance approfondie des exigences en matière de documentation des régimes enregistrés. Capacité de communiquer des questions techniques avancées ou spécifiques aux clients. Connaissance ou expérience des régimes enregistrés et des dispositions connexes de la Loi de l’impôt sur le revenu. Connaissances et expérience de l’administration des régimes immobilisés. Maîtrise de Microsoft Word et Excel. Le bilinguisme est un atout (français et anglais). La réussite du Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada est un atout. Personne débrouillarde, capable s'engager des tâches / projets / analyses complexes avec un minimum de surveillance. Aptitudes hautement développées en communication, en relations interpersonnelles et en gestion du personnel, projetant une image professionnelle auprès des clients, des partenaires de service et des associés externes. Solides compétences en communication orale et écrite. Solides compétences organisationnelles et capacité à établir des priorités. Souplesse et adaptation aux besoins des clients. Capacité de s’adapter rapidement au changement dans un environnement dynamique, en mettant l’accent sur les solutions. Capacité à travailler sous pression. Ce que vous offre la Banque Laurentienne La rémunération totale proposée par la Banque Laurentienne englobe une gamme complète d'avantages sociaux et financiers, mettant en avant notre engagement envers le bien-être et le succès de nos employés. Voici Quelques-uns Des Points Saillants De Notre Offre Le salaire de base annuel offert tiendra compte de l'équité interne, des compétences, de l'expérience et autres facteurs. Rémunération complète : Bénéficiez d'un régime exhaustif incluant des révisions annuelles et des primes liées aux performances, assurant ainsi une reconnaissance équitable de votre contribution. Mode de travail : Nous privilégions un mode de travail hybride en fonction des besoins de l'entreprise. Régime d’achat d’actions : Vous êtes plus qu'un employé, vous avez la possibilité de devenir actionnaire de la Banque Laurentienne. La participation de l'employeur vous permet d'accroître encore davantage votre placement. Congés : Outre les vacances payées, nous offrons des congés mobiles et d'autres possibilités de congés pour répondre aux divers besoins de nos employés. De plus, en guise d’avantage supplémentaire, vous bénéficiez également d’un jour de congé payé pour célébrer votre anniversaire. Santé et mieux-être : Accédez à des professionnels de la santé, au Programme d'Aide aux Employés et à la Famille (PAEF), la télémédecine ainsi qu'à un programme de gestion du stress et de bien-être pour prendre soin de votre santé physique et mentale. Assurances collectives et régime de retraite : Nous offrons un régime d'assurances compétitif basé sur vos besoins et ceux de votre famille ainsi qu'un régime de retraite à cotisations déterminées pour vous aider à préparer votre avenir. Avantages financiers : En tant qu'employé de la Banque Laurentienne, vous devenez en même temps un excellent ambassadeur de nos produits et services. Profitez d'offres réservées aux employés sur une vaste gamme de produits. Profitez d'offres exclusives et de tarifs préférentiels sur des produits et services tels que les assurances, les hôtels, les billets de train, les spas et bien d'autres encore. Nous sommes déterminés à créer un environnement professionnel enrichissant, où vos compétences sont valorisées et votre bien-être est une priorité. Rejoignez-nous pour une carrière gratifiante au sein de la Banque Laurentienne. Inclusion et accessibilité À la Banque Laurentienne, nous croyons que tout le monde a sa place. Nous nous engageons à favoriser un environnement de travail inclusif qui reflète la diversité de nos clients et de nos communautés et où chacun a sa voix et sa chance de grandir et de prospérer. À cette fin, nous encourageons les candidatures de personnes issues de groupes dignes d'équité, notamment les personnes Autochtones, les personnes racisées, les personnes en situation de handicap, les personnes marginalisées en raison de leur genre et la communauté 2ELGBTQIA+. Nous nous efforçons d'offrir une expérience de travail flexible et accessible à tous. Si vous avez besoin d'une mesure d’adaptation, n'hésitez pas à nous le faire savoir. LPRDE Nous pouvons recueillir, utiliser ou divulguer vos informations personnelles dans le but d'établir une relation de travail avec vous. Nous utilisons également des outils d'intelligence artificielle (IA) à certaines étapes de notre processus de recrutement afin de prendre des décisions équitables et efficaces en matière d'embauche.

Ce que vous ferez

Oversee bare trustee and registered-plan services, including plan registration and administration, agent agreements, fees, compliance, audits, regulatory requests, and risk management. Advise internal and external stakeholders, lead complex initiatives, maintain policies and training materials, and support continuous process improvement.

Exigences

A university degree or equivalent in law, finance, or business administration and at least eight years of bare trustee services experience are required, along with strong knowledge of registered-plan documentation, tax legislation, and locked-in plans. The role also requires advanced communication, organizational, and project skills, proficiency in Microsoft Word and Excel, and the ability to manage complex work independently; bilingualism and the Canadian Securities Course are assets.

Avantages

• Performance Bonuses
• Hybrid Work
• Employee Stock Purchase Plan
• Paid Vacation
• Personal Days
• Paid Birthday Leave
• Health and Wellness Programs
• Employee and Family Assistance Program
• Telemedicine
• Group Insurance
• Defined Contribution Pension Plan
• Employee Discounts

Compétences indiquées

• Regulatory Compliance · Souhaitée
• Microsoft Excel · Souhaitée
• Microsoft Word · Souhaitée
• Gestion de projet · Souhaitée
• Communication bilingue · Souhaitée

Autres compétences pertinentes

Relevées dans la description du poste. Confirmez les exigences importantes ci-dessus.

• Bare Trustee Services
• Registered Plan Administration
• Trust Services
• Registered Plan Documentation
• Income Tax Legislation
• Locked-In Plan Administration
• Regulatory Compliance
• Operational Risk Management
• Audit Coordination
• Policy and Procedure Development
• Project Management
• Stakeholder Collaboration
• Client Communication
• Microsoft Word
• Microsoft Excel
• Bilingual Communication

Domaines d’emploi

• Finance & Accounting
• Management & Leadership
• Legal

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